หวยใต้ดิน คือรูปแบบหนึ่งของการเสี่ยงโชคด้วยตัวเลขที่ไม่ได้ออกโดยรัฐบาล แต่ใช้ผลรางวัลจาก สลากกินแบ่งรัฐบาล หรือที่เรียกกันว่า หวยรัฐบาล มาอ้างอิง เช่น รางวัลเลขท้าย 2 ตัว 3 ตัว รางวัลที่ 1 เป็นต้น โดยผู้เล่นจะทำการแทงตัวเลขกับเจ้ามือหวยรายย่อย ซึ่งส่วนใหญ่มักจะมีระบบการจดโพยหรือใช้วิธีส่งผ่านไลน์และแอปต่างๆ

แม้หวยใต้ดินจะเป็น หวยในประเทศไทยประเภทที่ผิดกฎหมาย แต่ด้วยความที่มันตอบโจทย์ทั้งด้านความสะดวก ความง่าย และโอกาสถูกรางวัล จึงทำให้ยังคงเป็นที่นิยมของคนไทยมาตลอดหลายทศวรรษ อีกทั้งในยุคปัจจุบันที่มีระบบหวยออนไลน์เข้ามาช่วยเสริม ความเสี่ยงที่เคยมีในอดีตจึงลดลง และเปิดโอกาสให้คนรุ่นใหม่เข้าถึงการเสี่ยงโชคได้ง่ายยิ่งขึ้น แม้จะเป็นการเล่นที่อยู่นอกกฎหมาย แต่หวยใต้ดินมีระบบจัดการที่ค่อนข้างชัดเจน มีการกำหนดรูปแบบการแทง อัตราการจ่ายเงิน กำหนดเวลาเปิด-ปิดรับแทง และบางรายยังมีส่วนลดพิเศษให้ผู้เล่นอีกด้วย ซึ่งทั้งหมดนี้เกิดขึ้นภายในระบบเครือข่ายที่ดูเหมือนจะผิดกฎหมายแต่ เป็นระบบ อย่างไม่น่าเชื่อ